Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsache. Als lizenzierter Anbieter mit Sitz von MegaDice N.V. unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2019-042 setzen wir klare Verifizierungsschritte durch, bevor Auszahlungen erfolgen. Hier erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Daraus ergeben sich verbindliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die wir vollständig umsetzen. Dazu zählen die Kundenkenntnis (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Compliance-Team prüft jeden Vorgang anhand definierter Risikokriterien, darunter Transaktionsvolumen, Zahlungsmuster und geografische Herkunft von Zahlungen. Verdächtige Transaktionen halten wir an und melden sie den Behörden, ohne Sie vorab darüber zu informieren, soweit gesetzlich vorgesehen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Legitimationsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir erweiterte Kontrollen durch. Spätestens ab kumulierten Einzahlungen, die ein erhebliches Volumen erreichen, oder bei Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag ist die vollständige Verifizierung Voraussetzung.

• Staatsbürgerschaft und Geburtsdatum bei Registrierung
• Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Erneute Prüfung bei Auszahlungen ab 5.000 EUR pro Tag
• Stichproben und Anlassprüfungen bei auffälligem Zahlungsverhalten

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir staatliche Lichtbildausweise: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Das Dokument muss gültig, vollständig lesbar und auf allen vier Ecken sichtbar sein.

Den Nachweis Ihrer Adresse erbringen Sie mit einer aktuellen Rechnung eines Versorgungsunternehmens, eines Mobilfunkanbieters oder eines Kreditinstituts, die nicht älter als drei Monate sein darf. Für die Prüfung der Zahlungsmethode verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Bestätigung der Kryptowallet-Adresse. Auf allen Dokumenten muss der Name mit dem registrierten Kontonamen übereinstimmen.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung läuft online über Ihren Kontobereich und dauert in der Regel bis 24 Stunden. Sobald wir Ihre Unterlagen freigeben, erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Fotografieren Sie das Dokument in guter Beleuchtung, ohne Bearbeitung oder Zuschnitt
• Laden Sie die Datei hoch und ergänzen Sie gegebenenfalls die geforderten Angaben
• Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 24 Stunden
• Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail unter [email protected]

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance- und KYC-Abteilung. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

Wann wir nach Mittelherkunft fragen

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumina, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf Dritteinzahlungen dürfen wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise für Vermögenswerte oder Erbschaftsurkunden. Die Unterlagen müssen nachvollziehbar belegen, dass die eingesetzten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Belege wir in welcher Form brauchen.

Unsere Transaktionskontrollen

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend und vergleichen sie mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Plotzlich stark abweichende Beträge, viele Kleinzahlungen in kurzer Folge oder Einzahlungen ohne anschließendes Spiel können eine manuelle Prüfung auslösen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei Karten- und E-Wallet-Einzahlungen zahlen wir auf dasselbe Mittel aus; bei Kryptowährungen auf die hinterlegte Wallet. Für Einzahlungen gilt ein Minimum von 1 EUR, Auszahlungen ab 10 EUR, mit einem Tageslimit von 5.000 EUR. Die Bearbeitung dauert bis zu 24 Stunden, bei Kryptowährungen meist sofort. Gebühren erheben wir keine.

Einschrankungen ohne Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht binnen 30 Tagen nach, dürfen wir Ihr Konto vorübergehend sperren und ausstehende Auszahlungen zurückhalten. Die Sperrung wirkt sich nur auf Auszahlungen aus; eingezahlte, verifizierte Guthaben werden nicht eingezogen.

Bei gefälschten Unterlagen, Namen, die nicht mit der Zahlungsmethode übereinstimmen, oder Hinweisen auf Konten Dritter sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Aufsichtsbehörde. Guthaben aus illegaler Herziehung verfallen. Nach erfolgreicher Nachreichung der Dokumente heben wir Einschrankungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden auf.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Grundlage der Speicherung sind unsere AML-Pflichten und die Nachweispflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde Curaçao. Sie können jederzeit unter [email protected] den Stand Ihrer gespeicherten Daten erfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Einzahlung ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir aber zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen oder Rückfragen unseres Compliance-Teams kann es länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft eingesetzter Mittel zu prüfen. Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder Verkaufsnachweise genügen dafür.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend; verifizierte Guthaben bleiben erhalten.

Bekomme ich Auszahlungen auf eine andere Methode als meine Einzahlung?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben, sofern dies technisch möglich ist. Das gilt für Karten, E-Wallets und Kryptowallets.